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  •   根据投资的对象不同,基金的类型也不一样,基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。下面跟小编一起去看看什么是混合型基金及混合基金购买技巧。

      什么是混合型基金?
      混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、预期年化收益型股票,又有债券等固定预期年化收益投资的共同基金。根据混合型基金中股票的投资比例,混合型基金可以划分为普通混合型和稳健混合型。
      普通混合型股票投资的下限小于60%,股票投资上限大于等于80%;稳健混合型股票投资下限小于60%,股票投资上限介于20%与80%之间(不含80%)。
      混合型基金购买技巧:
      一、基金公司业绩是否优良
      选择买何种混合型基金前,要先了解其基金公司以往的整理业绩如何,而不能只单单的看该基金公司旗下的某一只基金公司的业绩。基金公司的整体业绩乐观才能证明其投资团队的专业度和判断力。
      二、基金公司团队是否稳定
      基金公司的整体业绩依靠的是整个基金公司团队,只有稳定的基金公司团队才能更加推进基金公司业绩。若是一个基金公司经常频繁换工,基金经理任职时间短而有投资管理人员频繁跳槽,很明显,这个基金公司内部结构不合理,管理制度不人性化,整体业绩也会有更多的不确定性和较大的波动。
      三、基金公司业绩是否保持优良
      基金公司投资的股票与债券类是否稳定,如果常常出人意料,相比也很难有稳定的预期年化收益回报。回报稳健增长的基金业绩比暴涨暴跌的基金业绩更值得投资者拥有。
      四、当前基金市场格局如何
      选择哪种类别的混合型基金,要判断好购买时机,大盘处于上涨行情时,通常买新的混合型基金的预期年化收益率不会高于老混合基金,因为新的混合型基金需要建仓时间,建仓时也给老的混合基金持有的股票提供了上涨支撑。而在下跌行情中,买新的混合型基金就可以强于老的混合型基金,因为新的混合型基金可以通过延缓建仓,打新股,购买债券等手段获取稳定预期年化收益。
      五、基金公司的规模大小
      规模太大的基金的打新预期年化收益会被分摊成更多分,得到的预期年化收益会小。规模太小的基金由于各方面的局限,难以达到打新预期年化收益。相关人士建议:“基金公司测算单只基金规模在50亿元左右为宜。
      六、自身的风险承受能力的大小
      如果是短期内申购了又赎回,基金费用是需要考虑的,这会摊薄你的基金预期年化收益。如果买的是保本类打新基金,那么短期持有赎回的费用可是带有惩罚性质的!所以,买基金前,必须根据自己的风险偏好和预期年化收益预期,想好要买什么类别的基金。
      以上就是什么是混合型基金及混合型基金购买技巧的详细介绍。
    2017-07-12 阅读次数:109
  •   什么是混合型基金?
      混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、预期年化收益型股票,又有债券等固定预期年化收益投资的共同基金。根据混合型基金中股票的投资比例,混合型基金可以划分为普通混合型和稳健混合型。
      普通混合型股票投资的下限小于60%,股票投资上限大于等于80%;稳健混合型股票投资下限小于60%,股票投资上限介于20%与80%之间(不含80%)。
      混合型基金风险大吗?
      混合型基金投资于股票、债券和货币市场工具,并且又不符合股票投资和债券基金之规定的基金。总体而言,混合型基金的风险低于股票型基金,历史预期年化收益则要高于债券型基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具。总体而言,混合型基金的股债比例较灵活,理论上混合型基金可以给投资者提供了一种“一站式”的资产配置服务。
      混合型基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言,普通混合型风险较高,但历史预期年化收益率也较高;稳健混合型风险较低,历史预期年化收益率也较低。
      混合型基金尽管提供了一种“一站式”的资产配置投资方式,但如果购买多只混合型基金,投资者在各种大类资产上的配置可能变得模糊不清,这将不利于投资者根据市场状况进行有效资产配置。
      混合型基金和股票型基金的区别:
      股票型基金就是专门投资与股票的基金,混合基金除了投资股票还会投资债券。收益就不好计算了。债券时固定收益类的,股票是赚的是差价。
      一般来说,在契约上规定股票投资上限在80%以上的基金都可以认为是股票基金,而严格的债券型基金则是不能投资股票的,我国现在发行的债券型基金基本上债性都不纯,大都配置了一些股票资产,更多意义上是一种偏债型基金,而所谓混合型基金,则是在股票、债券、票据等各种资产间做了一个相对均衡的配置,一般规定其股票资产不应该超过60%。
      以上即关于“什么是混合型基金?混合型基金风险大吗?”的相关介绍。
    2017-06-23 阅读次数:64

  •      除了指数型基金,大量的混合型基金的存在,使得基金定投的选择更加多样化。下面主要介绍混合型基金的优势,不同情况下混合型基金的选择、及组合构建。

    一、混合型基金的优势

        混合型基金是可以投资于股票、债券和货币市场等多种金融工具的基金产品,配置比例较为灵活。理论上说,混合型基金的风险低于股票基金,预期收益高于债券基金,风险适中。但现实中,混合型基金的风险高低还是要看其资产配置的比例分布。

    混合型基金的设计目的是让投资者选择一款基金就能实现投资多元化,而不需要再分别购买风格不同的基金。

        牛市中股票型基金和指数型基金通常表现非常抢眼,但是如果市场下跌,指数型基金和股票型基金会跌幅明显,因为这两种基金持有的大部分资产为股票。此时,混合型基金的优势显现出来。

        由于混合型基金的持仓要求比较灵活,尤其是灵活配置混合型基金,混合型基金既可以在上涨时调高股票仓位,可以在下跌时调整仓位减少损失。因此,从更长期的业绩回报来看,优秀的混合型基金的收益往往能战胜指数型基金和股票型基金。如果行情震荡的话,优秀的混合型基金也可以帮助获得收益。

        混合型基金根据不同的资产配置比例可分为以下几种:灵活配置混合型、偏股混合型、平衡混合型、偏债混合型。

    二、不同投资金额的定投选择

        一般来说,基金管理人对基金定投的金额下限规定,没有明确的上限规定,那么对于每期不同的定投金额又要如何选择定投呢?

    1、小额资金:单一定投

        如果每月定投金额较少,比较适合只做一只基金定投,分散定投不仅不会取得很好的效果,反而会增加定投的管理成本。这时,如果又想摊薄风险,可以选择混合型基金进行定投。小额资金是相对每月收入来说的一个数值。

    2、大额资金:组合定投

        如果一个月薪2万元的中高收入人士有足够的闲余资金做基金定投,根据实际情况每月定投金额达到10000元。如果将这1万元定投到一只基金上,风险较高,这时候可以采用定投组合的选择。

        基金定投组合的搭建可以参照单笔基金投资组合的搭建方式,可以借助“核心基金+卫星基金”的投资组合模式。在“核心+卫星”中核心基金讲究中长期的稳健收益,卫星基金则追求高成长潜力。市场上涨时,通过卫星基金分享成长型基金的优异表现,市场波动时,通过核心基金的稳定性来降低可能产生的亏损,起到互补的作用。

        由于混合型基金的风险、收益适中,将其作为核心基金也是不错的选择。构建基金定投组合,除了考虑配置不同类型的基金外,还要考虑不同类型基金的配置占比。

    三、不同投资用途的定投组合

        一般来说,投资者在进行基金定投时,都会为自己的资金设置一个未来用途。较为常见的资金用途有购房、子女教育、养老三个方面,基金定投者可以参照以下配置设计基金定投组合。

    1、以置业为目的――股票型基金/偏股混合型基金+债券型基金

        一些工薪阶层选择基金定投多以置业、购车及储备创业资金为目的,这类人群虽然可以承受较高的风险,有较高的理财目标,但其面临的短期、临时性的开支比较多。为满足这些短期的需求,在定投组合时,不宜全部定投股票型基金或偏股混合型基金,应当适当配置一些债券型基金,以防止短期内资金周转困难。但由于这些人群对财富增值有较大的期望,因此固定收益类基金的比例不应过大,可以控制在20%左右,其余部分可配置股票型基金或偏股混合型基金。

    2、以子女教育为目的――股票型基金或混合型基金

        为子女筹集教育费用的定投期限一般在10年到20年,因此这类定投对资金流动性需求较低,,可以承受较大的市场波动。同样这类需求追求较高的收益,在定投中可以选择风险较高,但收益水平也较高的股票型基金或偏股混合型基金。

    3、以养老为目标――债券型搭配混合型基金

        养老资金对现金的流动型以及资产的安全性要求很高,因此养老资金的基金定投组合上要在稳健、安全的基础上争取高收益。可配置80%左右的债券和混合型基金。由于养老定投是长期的投资,定投过程中要根据投资者年龄变化动态调整定投组合。如果离退休年龄较长,可以提高混合型基金的比例,随着退休年龄将近,要逐步降低高风险基金的比例。

    2016-10-11 阅读次数:160

  •   北京商报讯(记者 崔启斌 苏长春)今年下半年以来,混合型基金扎堆出现下调管理费率的现象,诺安基金公告提议调整该基金管理费率,由原来的1.2%调低为0.6%。北京商报记者注意到,这已是今年下半年以来第17只提议下调管理费率的混合型基金。

     

      据北京商报记者不完全统计,7月以来至今共有17只混合型基金主动提议降低管理费率。如810日,广发基金就指出拟将广发鑫裕灵活配置混合基金的管理费率从“按前一日基金资产净值的0.8%年费率计提”降至“按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提”。此外,810日,东方基金也公告提议调整东方利群混合型发起式证券投资基金的基金管理费,由原来1.5%/年降低至0.6%/年。

     

      数据显示,在统计的17只提议降低管理费率的混合型基金中,有11只选择将原管理费率降至0.6%,除了上述三只基金外,中欧瑾通灵活配置混合、国联安鑫享灵活配置混合、广发安泰回报混合、泰达新思路灵活配置混合等均提议将管理费率降至0.6%

     

      不过,也有部分混合型基金选择将管理费率降至0.8%0.9%,如国泰生益灵活配置混合就提议将原来1%的管理费率降至0.9%,而国泰国策驱动灵活配置混合和国泰结构转型灵活配置混合也均将原来1.5%的管理费率提议降至0.9%。而方正富邦优选灵活配置混合则提议将管理费率降至0.8%,原管理费率为1.2%

     

      那么为何混合型基金会出现扎堆主动降低管理费率的情况呢?对此,沪上一位基金经理指出,以往降低管理费率主要出现在指数型基金和债券型基金上,近期混合型基金扎堆降低管理费率恐与部分基金参与打新不无关系,因为打新基金一般收益率比较低,偏绝对收益类型产品,因此为了匹配基金的投资管理方式,也相应做出降低管理费率的调整。

     

    事实上,正如上述沪上基金经理所述,北京商报记者注意到,17只提议降低管理费率的混合型基金中,超七成参与打新投资。此外,有市场人士指出,除了布局打新外,混合型基金降低管理费的原因还可能是机构投资者占比增高,为了迎合让利于机构投资者而降低管理费率。从混合型基金主动降低管理费率的现象也不难看出,部分基金已经意识到管理费率与收益的匹配,低管理费率具有吸引力。

    2016-08-16 阅读次数:163
共1页 

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