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  •   什么是qdii基金?qdii基金的意思是合格的境内机构投资者,是指直接投资境外证券市场的基金产品。它的英文全称为Qualified Domestic Institutional Investor。qdii基金业务主要是直接投资境外证券市场不同风险层次的产品。与银行同类产品主要投资单一市场或结构性产品不同,基金公司的qdii基金产品投向更为广泛,把目标锁定全球股票市场,具有专业性强、投资更为积极主动的特点。qdii基金产品的门槛较低,产品起点仅为1000元人民币,适合更为广泛的投资者参与。下面一起去看看qdii基金有哪些优势和风险?

      qdii基金的优势:
      1、投资范围广:QDII基金投资目标为国内市场和国际市场,降低了因国内或国外单一市场带来的系统风险。
      2、投资工具分散:QDII基金可投资股票、债券,存托凭证、资产抵押证券、公募基金、结构性投资产品、金融衍生品等。
      3、投资门槛低:QDII基金由专业基金机构投资,降低了个人投资的风险和投资门槛。
      qdii基金的风险:
      qdii的风险级别类似股票型基金,都属于高风险投资产品,该类型基金的风险主要有汇率风险,海外当地经济形式和政策等因素影响。
      投资范围
      以港股、海外交易所交易基金和主动管理型基金为主要投资标的,对基金和股票投资占本基金基金资产的目标比例为:95%,其中对基金的投资不低于基金资产的60%,货币市场工具及其他金融工具占本基金基金资产的0-40%。
      投资策略:
      本基金主要投资于港股、海外市场的交易基金以及主动管理型基金,其中香港市场直接投资股票,其他海外市场则通过投资基金,以“基金中的基金”运作模式操作。
      选购qdii基金需要注意哪些方面?

      投资者在选购qdii时需要看投资的目标市场或行业是否有长期潜力,把握好产品的投资主题。只有投资主题明确,产品的投资前景和总体收益预期才能比较容易被投资人认识清楚。严格控制好入场时间,关于这一点,一个很重要的经验是“不在市场处于非理性亢奋时进入”。也就是说,不要在市场的高点进入,以免承受更大的风险。QDII基金的风险和波动性比较大,投资者要有好的心态才能承受。从回报上说,投资者应注重长期回报,需要给予机构一定的时间来为其争取高收益。

          以上即关于什么是qdii基金的相关介绍。

    2017-06-28 阅读次数:108
  •   qdii基金是一种通过了国家有关部门批准而设立的证券投资基金。它在国家资金没有完全开放的情况下,可以最大有限度的鼓励国内投资者进行境外证券市场投资活动。这对于一个国家来说是一个互惠互利的计划,这对于两个投资参与国来说都是一项完美的项目。假如你想要彻底的了解什么是qdii基金的话,我们就应该对qdii基金的基本特点进行一个详细的了解。

      什么是qdii基金?qdii基金特点:
      1、投资海外 分享盛宴
      中国只是全球市场的一部分,在A股上涨的同时,还有很多国家和地区的资本市场投资回报上胜于国内。投资海外,在全球市场寻求投资机会,享受世界各区域的经济成长。通俗的说,全球市场哪里有好的投资机会,南方全球精选配置基金就投向哪里。
      2、配置全球 规避风险
      A股经历了两年的大幅上涨,指数已突破5000点高位,经济过热预期和市场整体估值偏高均可能会给A股的继续上涨带来压力,市场的波动风险在加剧。因此,对现有资产做适当配置,参与国际化投资,一方面可以规避单一市场风险,同时有机会获取良好的投资回报。
      3、投资多个市场 回避汇率风险
      南方全球精选配置基金可投资的国家中有不少币种的升值幅度高于人民币。我们以这些市场构建的一篮子组合模拟测算,即使买入的投资品三年没有价格涨跌,仅仅货币升值就可以带来12%以上的收益,远高于人民币升值的幅度。QDII(国内机构投资者赴海外投资资格认定制度QUALIFIED DOMESTIC INSTITUTIONAL INVESTORS,QDII)制度由香港政府部门最早提出,与CDR(预托证券)、QFII(国外机构投资者到内地投资资格认定制度,即QUALIFIED FOREIGN INSTITUTIONAL INVESTORS)一样,将是在外汇管制下内地资本市场对外开放的权宜之计,以容许在资
      本账项目未完全开放的情况下,国内投资者往海外资本市场进行投资。
      qdii意味着将允许内地居民外汇投资境外资本市场,就目前而言,即指投资于香港资本市场。qdii可以为我国有序开放资本市场积累经验,将为培育内地机构投资者起到积极作用。特别是对香港资本市场,虽然从资金状况看,对市值已近34000亿港元的香港市场而言,可能只是杯水车薪,据有关专家预测如果允许施行qdii,先期进入香港市场的资金不会超过五十亿美元。
      但一方面由于qdii是香港政府对中央政府提出的建议,中央政府给予认真考虑并着手实施,而且允许境内投资者投资境外市场从来没有过先例,足见香港在中央政府心中的地位;另一方面,qdii将意味着中国资本市场终于开始稳妥地对外开放。这种利好给市场带来的影响是极其深远的。

      同时我们也应看到,由于qdii对香港和内地而言,是一个互利互补的计划,还需要两地政府共同构想。

          以上及关于什么是qdii基金的详细介绍。

    2017-06-15 阅读次数:79
  •   得益于亮丽的一季报,新浪、微博、京东等互联网中概股纷纷于近期创下近年来新高。反观A股市场,“互联网+”概念股云集的创业板指数则在一年半的时间内跌去了1000点。风水轮流转。两年前的此时,A股向着牛市之巅发起最后的猛攻,风口上的“互联网+ ”概念股正呈烈火烹油之势,而大洋彼岸的互联网中概股却纷纷跌破发行价,更有甚者已开始紧锣密鼓地筹划“返乡淘金”。

      基金投资风口同样也在悄然转向。所谓“三十年河东三十年河西”,昔日动辄翻番的A股互联网主题基金今年纷纷落马,而互联网QDII基金则抱团占据领跑位置,成为备受市场追捧的“香饽饽”。两年之间,互联网主题基金的“冰火互换”,映射的是全球市场格局的巨大转变。在业内人士看来,从投资的风险性和收益性考虑,全球化的资产配置是理财的新趋势,而QDII基金是普通投资者参与全球化配置必不可少的重要一环。

      “互联网+”:曾经的牛市风口

      在2015年A股的牛市行情中,“互联网+”板块无疑是最为闪耀的明星之一。随着“互联网+”概念由热门的电商、移动支付向互联网金融、互联网教育、互联网旅游等传统行业逐步扩散,“互联网+”的概念炒作全面开花。反映在资本市场上,无论什么行业的公司,只要与互联网沾边儿,股价便如坐上火箭般迅速蹿升。

      2015年3月,主打互联网教育的全通教育超越贵州茅台,成为沪深两市唯一超过200元的“新股王”。此外,银之杰、上海钢联等互联网龙头股在2015年元旦过后的两个月内,股价便翻了一倍,在此期间股价涨幅超过50%的个股更是不胜枚举。

      市场风口向来在基金发行上体现得淋漓尽致。2015年之前,A股市场上只有两只互联网主题基金,分别是汇添富移动互联股票和北信瑞丰无限互联主题灵活配置,这两只基金在2015年上半年的净值涨幅分别高达112.96%和35.56%。

      伴随着“互联网+”概念的风生水起,互联网主题基金也如雨后春笋般纷纷出现。仅在2015年4月到6月期间,就有融通互联网传媒灵活配置、大成互联网思维混合、博时互联网主题灵活配置、工银互联网加股票等11只主题基金相继成立。此外,提高TMT板块的配置比例也成为当时基金经理们的主流选择。

      在A股互联网企业的估值不断被刷出历史新高之际,在美上市的互联网中概股却呈现哀鸿遍野的景象。在2014年IPO的14家中国内地互联网企业中,已经有7家跌破了发行价。电商巨头阿里巴巴虽然不在其中,但股价在2015年的头4个月中跌幅逾20%。

      在业内人士看来,A股市场和海外市场巨大的估值鸿沟是中概股回归躁动的根本原因。而率先回归A股并创造了两个月连拉39个涨停板奇迹的暴风科技,更是起到了推波助澜的效应。

      资料显示,在2014年至2015年期间,大概有20家中概股宣布进行私有化。据了解,市值低估、融资受阻、做空危机等成为中概股私有化的关键原因。某证券分析师曾在当时表示,相比A股的可比公司,TMT(数字新媒体产业)行业的中概股均存在估值低估的现象,如国内网络游戏行业平均市盈率171倍,市值收入比平均为38.9,而海外中概股市盈率约20倍,市值收入比仅为4.7.

      两年之间“冰火互换”

      “有人星夜赶科场,有人辞官归故里”。就在中概股纷纷谋划“回巢”之际,有人看到了海外上市的互联网龙头企业被低估的投资价值,一批互联网QDII基金在2015年到2016年间相继成立。

      成立于2015年4月的嘉实全球互联网股票基金在2015年二季报中表示,从三年左右的中期维度看,全球互联网公司的市值依然有2-3倍提升空间,通过互联网创造新的自由度,提升产业效率,向利于消费者方向分配价值链的趋势不会改变。

      这一判断在2017年得到了充分印证。

      今年1月以来,在互联网中概股财报的亮丽表现下,该板块的股价集体大爆发。其中,移动社交软件陌陌年内涨幅高达137.11%,居互联网中概股之首。此外,微博、京东以及主打互联网教育的新东方和好未来(原名学而思),股价涨幅均在60%以上。值得玩味的是,陌陌也曾在2015年收到过私有化要约,但在一年后又因种种原因放弃。

      互联网中概股的牛气冲天,令主投互联网中概股的QDII基金净值也水涨船高。东方财富Choice数据显示,截至5月26日,交银中证海外中国互联网基金年内上涨33.08%,在同类基金中排名首位。易方达中证海外中国互联50、嘉实全球互联网股票则分别以28.83%和21.83%的涨幅紧随其后。其中,腾讯控股、阿里巴巴、京东、百度等个股均出现在交银中证海外中国互联网和易方达中证海外中国互联50的十大重仓股名单上;嘉实全球互联网股票基金则将陌陌、好未来等股票收入囊中。

      另一方面,A股“互联网+”泡沫的破灭,则将不少股价曾经高高在上的公司打回了原形。相关数据统计,全通教育、东方财富、生意宝、上海钢联等互联网龙头股较2015年牛市高点均大幅下跌。

      从相关主题基金的表现来看,除QDII基金外,目前市场上在名称中带有“互联”字样的基金共有35只,包括25只主动管理型基金和10只指数型基金。其中有20只基金年内收益为负,表现最差的产品跌幅高达21.52%,这些基金的共同特征是信息传输、软件和信息技术服务业占比较高。

      在业内资深人士看来,互联网中概股本轮的暴涨主要还是受业绩驱动所致。例如,一季报显示,腾讯期内总收入和盈利分别同比增长55%和57%;京东实现上市以来单季首次盈利(GAAP准则下);微博月活跃用户超过Twitter,成为全球用户规模最大的独立社交媒体公司;网易季度净收入和净利润再创历史新高;唯品会连续18个季度盈利;携程则同比扭亏,实现净利润8200万元。

      与之形成鲜明对比的,则是大批A股互联网公司业绩“变脸”。根据最新披露的一季报,东方财富受市场景气度下降等综合因素的影响,金融电子商务服务业务收入同比大幅下降;由于毛利率走低,网宿科技一季度的利润总额较去年同期下降21.48%;全通教育一季度归属于上市公司股东的净利润为-640.67万元,同比减少148.97%。

      一方面是美国互联网中概股股价暴涨,一方面是国内“互联网+”概念泡沫的破灭。对此,业内人士分析称,中国内地互联网龙头股基本上都是在美国上市的中概股(腾讯为港股),而互联网行业本身具有自然垄断的特性。随着BAT牢牢占据了搜索、电商、社交、游戏等领域,互联网企业的后来者注定难以在竞争中胜出。随着时间的推移,龙头股将占据越来越多的市场份额,最终成为行业寡头。

      QDII基金成抢手香饽饽

      互联网A股与中概股行情的交替更迭,不过是这两年资产配置转向的一个缩影。十年前,刚刚问世便遭遇国际金融危机的QDII产品,相继跌破单位净值,深深打击了投资者的海外投资热情。如今,在A股经历了两年的低迷行情后,赚钱效应显著的QDII基金俨然成了抢手的“香饽饽”。

      东方财富Choice数据显示,QDII基金继2016年以6.54%的全年涨幅打败各类基金品种后,今年以来的收益表现继续领跑。截至5月26日,QDII基金年内平均上涨12.74%,同期混合型基金、股票型基金和债券型基金的平均净值增长率分别仅为0.62%、0.67%、-0.12%。

      仔细观察排名前列的QDII基金可以发现,其主要配置方向除了美股,还有港股市场。截至5月31日,今年以来香港恒生指数上涨16.64%,在全球主要市场中名列前茅。上投摩根亚太优势混合、易方达亚洲精选股票、广发全球精选股票等高配港股的QDII基金,年内涨幅分别达到18.42%、18.33%和17.07%。

      亮丽的业绩表现为QDII基金吸引了大批拥趸。天相投顾数据显示,截至2016年12月31日,市场上123只QDII基金资产规模合计为982亿元,相较于2015年年末增加了380亿元,增幅达63%。今年一季度末,QDII基金的资产规模继续高歌猛进至1028.12亿元。

      “两年前购买的QDII总算赚钱了,至少今年的表现肯定要比A股的开放式基金要好。”在A股市场中摸爬滚打多年的刘先生坦言。他在两年前购买了一只主投美股市场的QDII基金,当时正值A股大幅下跌,购买这类基金主要是为了避险,加上投资门槛相对不高,比单纯购买美股、港股的难度要低得多。

      “今年以来这只基金已经为我赚了超过10%,如果下半年收益能更进一步的话,可能择机冲高赎回,毕竟在如今的市道下,获利了结才能真正实现落袋为安。”刘先生告诉记者。

      沪上一位基金分析师表示,当前机构投资者以及个人投资者在海外市场配置资产的兴趣高涨,而作为为数不多的海外投资渠道之一,QDII基金受到投资者关注是自然而然的。

      富国基金策略分析师马兰指出,目前全球经济复苏的步伐尚不能证伪,流动性趋紧的节奏也较为缓慢,在风险偏好不受压制的情况下,QDII基金短期内还将保持强势,但整体业绩会出现分化,投资者需要精挑细选。从投资的风险性和收益性考虑,全球化的资产配置是理财新趋势,而QDII基金是普通投资者参与全球化配置必不可少的重要一环。

      在全球经济复苏的背景下,加大权益类配置将更好地享受经济增长带来的财富收益。目前风险主要集中在欧美地区政策的变化上,包括美国经济数据与政局、欧洲经济复苏以及政局进程等。此外,由于全球市场缺乏优质的安全资产,所以全球资产配置将是趋势,建议投资者近期保持中性仓位,并多加关注美股、港股等投资标的相结合产品,增强投资组合收益与抵抗风险的能力。

      展望后市,大成纳斯达克100指数基金经理冉凌浩预计,下半年美国宏观经济有望保持稳健增长,企业盈利也会预期实现增长,有望持续推动美股指数的上涨。

      招商基金国际业务部总监白海峰对港股的后续行情也继续看好。他认为,从基本面来讲,港股具有低估值、高分红的优势。在目前全球负利率资产仍然存在的背景下,港股市场投资价值凸显,吸引了全球资金的涌入,后续支撑港股继续上行的基本面仍在,港股上行的概率依然较大。

      白海峰表示,随着内地和香港市场互联互通的不断深入,两地市场相关性有望不断提高。截至2016年年底,两地股票市场市值合计达10.51万亿美元,在全球股票市值中的占比仅弱于美国。如果A股纳入MSCI指数,港股必然吸引更多全球投资者。

    2017-06-05 阅读次数:57
  •    5月大盘持续探底,A股市场继续演绎分化行情。受A股市场所累,公募基金业绩以-0.30%的业绩整体收负,重仓国防军工板块的基金悉数垫底,重仓港股、消费、金融板块的基金表现相对较好。

      QDII基金继续领跑

      记者统计后发现,受A股市场所累,上月普通股票型、混合型、指数型基金平均收益率垫底,其中,股票型基金平均收益率-2.79%,达到了近5个月来最低水平,混合型基金平均收益率为-1.54%,指数型基金平均收益率2.31%。除此之外,债市调整持续,债券型基金平均收益率-0.18%,和4月相比基本持平;受益于市场资金面紧张,货币型基金收益率攀升,平均收益率达到0.33%;QDII基金平均收益率1.71%,以绝对优势继续领涨各类基金。

      从行业主题上来看,排名前十的普通股票型基金无一例外重仓金融、港股或消费行业股票,其中,前海开源优势蓝筹股票金融业股票占净值比例高达48.05%,十大重仓股当中金融股占半数,受上月金融股走高影响,该基金夺得普通股基单月冠军。由于股票仓位更为灵活,混合型基金的整体跌幅小于股票型基金,不过,跌幅超过10%的基金却悉数聚集在此类基金中,其中,华商主题精选以-16.20%的业绩领跌,该基金集中重仓国防军工板块。指数型基金的表现则可以更直接看到大盘的分化行情,跟踪金融板块指数的基金全部跻身排行榜前列,而跟踪国防军工、高铁基建板块指数的基金则受伤最重。

      中小创价格优势明显

      虽然一季度以来不少机构看好国防军工方面的利好政策,但是,近两个月以来国防军工板块依然跌幅居前。上海千波资产总经理束其全告诉记者,一方面,5月以前地缘政治紧张所引起的一轮国防军工上攻行情因局势短期稳定而走弱;另一方面,该板块的股票主要是中小板和创业板,自4月以来中小板创业板出现了一轮巨大的下跌,两个因素的叠加造成了上月国防军工的非理性下跌。

      近几个月来,大盘的反弹通常伴随着金融类银行保险股的维稳,或是消费类白酒医药板块的上行。束其全认为,长期下跌的中小盘和创业板股票已经处于甩卖阶段,各种技术指标严重超卖。“部分绩优成长中小盘蓝筹股票经过前期大幅度洗筹,价格低廉,与大盘蓝筹相比比较优势已经非常明显。投资者可以重点关注前期大幅度下挫的中小板和创业板中的绩优成长股,对前期已经大幅上涨的大盘蓝筹尤其是白酒医药类股票要重点规避。”

    2017-06-02 阅读次数:78
  •   与A股步入持续调整不同,海外股票市场一片向好——美国纳斯达克指数频创新高。在美上市的中概股亦受市场火热带动,涨多跌少。携程网、唯品会、阿里巴巴等均有不错的表现,特别是阿里巴巴于日前创下了126美元的上市新高;香港市场上,受业绩超预期带动,腾讯控股股价也创下280港元的新高,颇受投资者关注。

      此轮上涨中,以中概股为主要投资对象的QDII基金受益十分明显,净值稳步上扬。据银河证券数据统计,截至5月8日,成立于2017年1月4日的易方达中概互联ETF(基金简称:中概互联;基金代码:513050),今年以来净值涨幅23%,远超国内A股基金平均业绩,同时也是所有国内上市交易的海外股票型指数ETF净值增长率第一名。

      海外中概股强势上涨

      5月23日,恒生指数盘中高探25486点,达到自2015年7月以来高位。而在美东时间5月16日,纳斯达克指数连续多日收阳,同时再次收创历史纪录新高,达到6138点。

      在市场行情向好的带动下,中概股的涨势之强更引人关注,阿里巴巴于5月19日创下126美元的上市新高;腾讯控股也不甘示弱,于5月23日创下280港元的新高。

      中概股的普遍上涨,与国际投资者对中国经济的整体看好不无关系。有分析师认为,国际投资者现在对中国的投资情绪已经改善,对中国企业杠杆率上升的担忧有所减少;同时,中国经济过往高度依赖工业和房地产等行业,如今越加趋向新经济靠拢,预计到2020年,与金融科技相关的销售额在中国将增至650亿美元,而阿里巴巴和腾讯有望至少雄霸此市场的一半。

      无庸置疑,中国互联网公司的世界地位在不断提升。有资深IT人士分析称,在全球市值排名靠前的互联网公司中,中国已经占据四席。同时,2015年以来,中国互联网公司已经从模仿阶段走向了被模仿阶段。一些知名机构投资者也明确看好中概股前景。此前,花旗银行和美林美银均将腾讯的目标价上调。

      中概互联ETF净值涨幅可观

      海外中概股今年以来的上涨,令以其为主要投资对象的QDII基金受益颇多,净值稳步上扬。据银河证券数据统计,截至5月8日,成立于2017年1月4日的易方达中概互联ETF今年以来净值涨幅23%,远超国内A股基金平均业绩,同时也是所有国内上市交易的海外股票型指数ETF净值增长率第一名。

      据悉,易方达中概互联ETF的跟踪标的是中证海外中国互联网50指数,该指数主要反映在海外交易所上市的知名中国互联网相关企业的投资机会。公开资料显示,该指数于2014年底发布,以2007年6月29日为基日,基点为1000点,目前已达到7754点,涨幅十分可观。

      根据中证指数公司资料,中证海外中国互联网50指数目前成份股只有38只,截至5月10日,其前五大权重股包括阿里巴巴、腾讯控股、百度、京东商城、携程网等,合计权重达到78.905%。而根据易方达中概互联ETF披露的2017年一季报,其对阿里巴巴、腾讯控股和百度的持仓市值占净值比则分别为20.65%、20.40%和18.29%,正好赶上海外中概股价格节节攀高,因此净值获益颇多。

      业内人士认为,近年来,海外投资成为不少人的选择,随着港股、美股行情不断回暖,投资者对配置海外中概股的QDII基金也越加关注。

    2017-05-27 阅读次数:83
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