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有关“基金分红”相关的内容

  •   2016年股、债两市表现乏力,使得2017年开年的基金分红大戏显得有一些“逊色”。

      据东方财富Choice数据统计显示,今年以来截至1月18日,基金分红总额为46.97亿元,创下近4年新低。2016年、2015年和2014年同期的基金分红总额分别达到155.37亿元、97.75亿元和60.80亿元。

      总体而言,今年以来实施分红的基金普遍“拮据”。Choice数据统计显示,在113只(A/B/C分开计算,下同)实施分红的基金中,分红总金额超过1亿元的基金仅11只,分红总额不超过0.1亿元的基金则有65只。

      其中,博时主题分红总额达到14.63亿元,成为今年以来最“豪爽”的基金。此外,易方达稳健收益债券B和国泰金龙行业混合的分红总额分别为4.69亿元和2.09亿元,分别位列第二位和第三位。

      从另一个角度来看,今年以来基金分红的力度也同样非常有限。在实施分红的113只基金中,每份派发超过0.2元的仅7只,每份派发低于0.1元的则多达98只。

      具体而言,鹏华前海最“大方”,每份派发5.43元。此外,博时主题、东吴增利债券A和富国中证红利指数增强每份分别派发0.4290元、0.3元和0.3元。在天平的另一端,博时黄金I、银华保本增值混合、上投摩根双债增利债券C的红包较小,每份派发不足0.001元。

      就基金的类型看,债券型基金依然是年内的分红“大户”。在实施分红的113只基金中,债券型基金共计67只,占比达到近6成。此外,实施分红的偏股型基金共计39只,另有5只QDII基金和2只保本基金公告实施分红。

      值得注意的是,与去年同期相比,今年以来基金分红无论从数量或是总额上说,都可谓“少得可怜”。Choice数据统计显示,去年同期共有172只基金共计分红155.37亿元。且去年同期分红总额达到1亿元以上的基金比比皆是,上投摩根中国优势、易方达稳健收益债券B以及鹏华价值均实现了10亿元以上的分红总额。

      一般而言,每年1月都是基金分红的高峰期。业内人士分析指出,造成这种现象的主要原因在于,许多基金合同约定,基金红利发放日距离收益分配基准日的时间一般不得超过15个工作日。

      “如果基金合同约定每年至少分红一次,在满足其他分红条件的情况下,该基金收益分配基准日的最后期限不得晚于当年度的12月31日。这样的话,红利发放日就不得晚于12月31日之后的15个工作日。按照这个日期推算,每年的1月上旬都是分红高峰期。”沪上一位第三方基金分析师称。

      在上述人士看来,去年基金整体业绩不佳是导致基金开年分红缩水的主要原因。

      数据统计显示,去年A股权益类产品整体表现乏力,股票型和混合型基金平均净值增长率分别为-13.38%和-8.61%,而低风险的债券型基金虽然全年平均净值增长率依然维持在1.38%,但是去年年末的债市调整也将债券型基金的可分配利润消磨殆尽。

      值得一提的是,目前债券市场已经呈现逐步走出“泥潭”的迹象,部分债券型基金的净值出现了明显回暖。在一些市场人士看来,在此背景下,应抓住机会对债券型基金进行分红或是基金公司持续营销将成为吸引投资者的重要手段。

    2017-01-19 阅读次数:100
  •   又到一年分红季。临近年末,尽管A股持续震荡,一批绩优基金已开始慷慨派红包。数据显示,12月以来基金分红已超过100亿元(含已经公布分红方案),创出历史新高。从宣布分红的基金来看,债基仍是主力军。

      分红额度再创新高

      截至12月26日,今年公募基金的分红额已超往年。天相投顾数据显示,12月以来已有(含已经公布分红方案)110次基金分红,分红总金额达到110.67亿元。而2015年同期只有64只基金分红,合计金额为31.34亿元,今年分红额度是去年同期的2.5倍。而2007年至2014年同期宣布分红基金次数为10次到52次不等,分红金额为67.61亿元到11.46亿元不等,难与今年等量齐观。

      数据显示,截至12月26日,共有7只基金正在分红,且均为债券型基金。分别是富国纯债A/C、华夏双债增强A/C、诺安聚利债券A/C、嘉实增强信用。其中,诺安聚利债券A、诺安聚利债券C、华夏双债增强A分红比例较高,分别达每10份派0.64元、每10份派0.58元和每10份派0.4元。

      在参与分红的基金中,债基成为绝对的主力。据数据统计,10月份参与分红的69只基金,清一色是中长期债券基金,累计分红金额10.74亿元。截至12月26日,11月以来又有73只债券基金进行了分红。上周有42只基金参与分红,其中债券型基金共有25只,混合型基金共有17只;最高分红比例为中银信用增利,每10份派2.0元;最低为金鹰添益纯债债券,每10份派0.015元。

      与此同时,也有不少基金在本月上旬发放“福利”出手大方。如诺德成长、民生城镇化混合、信诚精选、兴全趋势、新华消费、交银制造、国寿安保沪深300等基金每10份基金份额分派5元以上。从大比例分红的情况来看,每10份基金份额派1元或以上的分红次数已接近400次。具体来看,国泰聚信价值A、C份额每10份分别派9.98元和9.94元,上投优势、诺德成长、大摩资源、银河行业、民生城镇化混合、南方绩优A、兴全有机增长、华商主题等多只基金的分红比例也较高,其中一些大比例分红品种过往业绩不俗。

      分红比例参差不齐

      整体来看,今年以来基金分红次数合计为1368次,分红金额达1242.94亿元。值得注意的是,今年债券型基金的分红力度尤为突出,处于历史较高水平。

      大泰金石识基研究院核心分析师王骅说:“分红潮背后有多方面因素,比如现在的基金总规模比过往增加不少,尤其是债券基金;二是更多的基金公司采用为投资者喜闻乐见的分红,迎合投资者;三是今年很多机构投资者进入债券基金,这些基金及时分红的动机更强。”

      数据显示,在12月27日、28日和29日间将有54只基金即将分红。记者发现,这些即将分红的基金中累计分红次数最高的已经达到35次,如华夏稳定双利,该基金今年以来已经连续四次分红。

      济安金信基金评价中心王群航表示,密集的分红频率表明基金公司消极应对分红的“过去式”正在改变。济安金信基金评价中心数据显示,从2009年开始,基金公司的分红意愿开始降低,大量基金把预设的最低比例确定在10%、20%的标准上。“分红几乎成为了一种点到即止、意思一下的行为。”王群航说。

      此外,眼下的债市震荡引发市场持续担忧。对此,深圳一位债券基金基金经理告诉记者,一些按照基金合同所规定可分可不分红的债券基金,眼下选择分红或许有基于获利了结、防守的策略。

      不过,虽然分红频率较以往同期时高,但分红比例参差不齐。众禄基金数据显示,在即将要分红的基金分红比例中,最高的为银华日利B货币型基金,达到每10份派25.56元,而最低的是景顺长城景盈双利债券A,分红比例为每10份派0.05元。同时,即将分红的基金中分红比例在每10份派5元以上的仅有5只。

      对于最低分红比例的约定,王群航说,有的基金契约中写的是“每次分红”,有的基金契约中写的是“年度分红”,这是执行方面的问题,最终结果都是一样。“预设分红比例低的基金占比越来越多,预设分红比例高的基金越来越少。”他说。

    2016-12-27 阅读次数:105
  •   伴随着10月以来固定收益市场巨幅调整,以债券基金为代表的基金市场正在掀起一轮分红小高潮。

      据资讯统计数据,在10月份69只中长期债基包揽行业分红“席位”后,11月以来又有债基占比过半的137只基金累计分红112.3亿元。一些接受第一财经采访的业内人士表示,今年年末基金分红潮背后有诸多因素,委外机构因债市调整选择部分获利了结或者避税等特征较为突出。

      对于本次基金分红的现象,大泰金石识基研究院核心分析师王骅向第一财经记者分析道:“分红潮背后有多方面因素,比如现在的基金总规模比过往增加不少,尤其是债券基金;二是更多的基金公司采用为投资者喜闻乐见的分红,迎合投资者;三是今年很多机构投资者进入债券基金,这些基金及时分红的动机更强。”

      尽管今年年末的分红总额绝对值未创历史新高,低于2007年同期188.9亿元的峰值,但明显高于历史其他月份的分红规模,也高于去年同期68.78亿元、2014年同期39.25亿元的分红规模。若参照上述137只基金三季报3070.35亿元的资产总值,11月以来的分红金额占规模的比重约为3.66%;且每10份1.64元的分红比例远远高于历史平均水平。

      实际上,对于基金分红的频率和力度,主要取决于基金合同的事先约定以及基金公司主观的判断(或意见)。目前的法律法规对基金分红的规定较为宽泛,只限定开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。2014年7月7日证监会发布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》第三十八条表示,基金收益分配应当采用现金方式,持有人事先约定将现金红利转为基金份额;未做出选择的,基金管理人应当支付现金。

      据资讯统计,10月份参与分红的69只基金,清一色是中长期债券基金,累计分红金额10.74亿元。

      11月以来截至12月11日的这段时间里,又有73只债券基金进行了分红,较138只基金参与分红的总量占比过半。

      不过,第一财经记者还发现,一批成立不久的次新基金也在积极分红。比如9月22日成立的新沃通盈灵活配置型基金,“出世”不足3个月,就已进首次分红。新沃通盈的基金合同中是如此规定收益分配的:在符合有关基金分红条件的前提下,每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于可分配利润的10%,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配。

      一位接受本报采访的基金行业人士对此称,极有可能是机构资金要出来。“不排除是提前约定好的,成立之后不久基金就推出高比例分红,让机构的一部分资金出来,并兑现收益,且不用缴税。”

      公开资料显示,新沃通盈是新沃基金发行的第一只混合型基金,前者首募金额2.02亿元,后者成立于2015年8月19日。从发行公告的内容来看,该基金基本符合业内热议的委外基金标准:投资者人数206户,首募金额2.018亿元,其中基金公司内部员工认购35190.38份,占比0.017%。按照分红基准日11月2日1.352元的基金净值对应每份0.35元的分红金额,若不考虑红利再投等因素,这只基金的规模将缩水超25%。

      相比新沃通盈这只混合型基金,委外定制的债券型基金勤分红的现象则更为普遍。今年5月末以来成立的招商招恒纯债(AC)、博时裕弘纯债、招商招裕纯债(AC)、融通通优、博时安丰18个月等债券型基金均已分红。而工银瑞信恒享成立之时规模仅2亿元,短短4个月,到了三季度末,规模变为480亿元。这只典型的委外债券型基金成立不足7个月,如今已经二度分红。在最近一次分红中,分红金额接近1.5亿元。且以上分红还有一个明显特征,同一只基金机构的A份额分红比例不低于C份额,多数分红力度高于C份额。

    2016-12-13 阅读次数:113

  •     与去年相比,今年市场行情总会给人“不温不火”的感觉,而基金的分红热情却不遑多让。媒体基金新闻部根据数据资讯数据整理显示,今年以来,截至922日,已有610只基金(A/B/C分开统计)累计分红达1061.78亿元,而在上半年该数据为526只基金累计分红992.73亿元。

        与此同时,某基金公司基金经理在朋友圈晒出“欲分红通知,诚邀有避税需求的机构”相关内容信息,而受到投资者普遍关注。值得注意的是,据数据统计整理显示,有33只基金二季度资产净值与一季度相比增加逾1亿元,且在二季度实行分红,其中22只基金分红额超过1000万元,更有8只基金期间分红额超过1亿元。

     

        对此,有业内分析人士指出,机构投资分红基金可获得免税的基金分红收入,基金分红金额的25%免所得税,即对应基金分红的企业所得税额。“机构资金在分红前进入并不会对原有投资者的收益造成影响,而对于基金公司来说,还可以吸引机构资金开户,形成合作关系。”上述业内人士认为。

        年内基金分红累计逾千亿元,有业内分析人士表示,基金分红实为投资者的钱从左口袋导入右口袋。基金公司热衷分红,一方面通过分红可以达到调整仓位、实现减仓的目的,另一方面,可以让基金净值下降,从“表面上”看来,基金更“便宜”,同时,分红还是营销的好噱头。

        媒体基金新闻部根据数据资讯数据整理显示,今年以来,截至922日,已有610只基金(A/B/C类分开统计)累计分红1061.78亿元,而去年同期为552只基金累计分红额为632.74亿元。而上半年为526只基金累计分红992.73亿元。

        值得注意的是,年内单位分红最多的为海富通上证可质押城投债ETF,派发4.5元。紧随其后的为鹏华前海万科RETTs,每份派发3.88元。而年内分红总额最多的基金则为基金科瑞,年内4次分红,累计分红60.24亿元。银华优质增长累计分红额为52.41亿元,仅次于基金科瑞,期间也分红4次。而从分红次数的角度看,期间分红次数最多的为宝盈核心优势,共计分红12次,累计分红总额为1.87亿元,每份派发0.12元。

    33只基金分红

    二季度规模增逾亿元

        某基金公司基金经理公开在朋友圈宣传“有产品将要分红,欢迎有避税需求的机构进来”相关内容。由此,媒体基金新闻部根据数据资讯数据整理与一季度末规模相比,二季度末规模增加逾1亿元以上的基金,且在二季度有分红记录的基金共有33只。

        从基金类型看,33只基金中有9只中长期纯债基金、6只混合债券一级基金、1只商品型基金(博时黄金ETF)1只普通股票型基金(嘉实研究阿尔法)7只偏股混合型基金、6只灵活配置型基金、1QDII基金(鹏华全球高收益债人民币)2只被动指数型基金(国联安双力中小板和泰达宏利中证财富大盘)

        从规模增长角度看,33只基金与一季度相比,二季度均增加逾1亿元,其中,11只基金规模增加逾10亿元。与之相对应的是,11只基金中,二季度参与分红且分红金额在千万元以上的有7只,占比为63.64%。具体看来,33只基金中,规模增加最多的为博时裕荣纯债,成立于2015116日,为中长期纯债基金,一季度末,资产净值为25.49亿元,而截至二季度末,规模增长至78.6亿元,增加53.11亿元,该基金在二季度分红1次,分红额为5633.39万元。

        从分红角度看,33只基金中,二季度有8只基金分红超过1亿元,且这8只基金二季度规模增长最多的达到25亿元,最少的也增长2亿元。其中分红最多的为景顺长城鼎益,分红额为11.03亿元。该基金成立于2005316日,与一季度16亿元规模相比,二季度规模增加4.17亿元至20.17亿元。不过值得注意的是,该基金年内收益率为-2.44%,但在二季度实现8.61%的正收益。

    对于机构资金在基金分红前进入的行为,有业内分析人士指出,这是出于避税需求,机构投资分红基金可获得免税的基金分红收入,基金分红金额的25%免所得税,即对应基金分红的企业所得税额。而允许这样的资金进入,一方面不会对原有投资者的收益造成影响,对于基金公司来说,同时,还可以吸引机构资金开户,形成合作关系。

    2016-09-26 阅读次数:188

  •   一季度以来,基金豪气分红,截至目前分红已高达869亿元。好买基金研究中心投资总监曾令华表示,今年分红的情况相比去年同期出现明显增长的主要原因在于今年市场震荡幅度较大,接下来的局势不够明朗,对短期市场走势逐步趋于谨慎,因而通过分红的方式,将前期收益兑现给投资者。另一方面,也有助当前的调整,为下阶段的投资做好布局。

      不少人士建议,长期看好某只基金的话,可以选择红利再投资。

      一季度分红869亿

      年度结束之后的一季度往往是基金分红高峰,不过今年的分红格外豪爽。根据天相投顾统计,一季度各类基金(货币基金除外)累计分红近500次,合计分红金额约达700亿元,从单只基金分红金额看,共有40只基金分红额超过5亿元大关,是一季度基金分红的主力军。

      南都记者根据Wind数据显示,截至目前,除货币基金外,各类基金累计分红568次,分红金额高达869.88亿元,其中,债券型基金223只,股票型基金17只,混合型基金234只。而去年同期分红金额仅300多亿元。

      411日,广发稳健增长发布分红公告称每10份派现2元,事实上这已是这只基金今年第三次分红。在3月的最后一日广发稳健增长和广发聚富混合双双发布分红公告,大手笔派发现金分红,分别为每10份派现2.5元和1元,彰显了优秀业绩支撑下十足的底气。根据公告,广发稳健增长和广发聚富混合此次分红的收益基准日为20151231日,权益登记日和除息日均为47日,411日发放现金红利。同花顺统计显示,广发稳健增长和广发聚富混合将分别派现3.958亿元和1.383亿元。早在三月初,两只基金就各自推出每10分派现1.8元和2元的分红方案,合计派现2.849亿元和2.766亿元。

      数据显示,22只基金分红额超过10亿元,除基金科瑞外,银华优质增长一季度分红高达52亿元,分红次数高达四次。富国天益、博时主题、南方绩优、汇添富均衡等四只基金一季度分红金额均超过20亿元,位居基金分红规模榜前5位。

      中银增长、嘉实研究精选、上投摩根中国等多只规模较大、成立时间较长的偏股基金分红金额也都在10亿元以上。而易方达稳健收益则是唯一分红金额超过10亿元的债券基金,其AB份额合计分红预计达18亿元。

      老牌基金分红积极

      从分红比例看,汇添富优势精选最为慷慨,34日每10份分红高达15元,在一季度分红比例最高。博时主题和广发小盘也推出“1010”这样的大手笔分红,两只基金每10份分别分红10.46元和10.28元,上投中国优势、大摩资源优选、银河行业、南方绩优、嘉实研究精选、国富弹性、富国天惠等多只基金分红比例也很大,每10份分红在6.5元到10元之间。

      通过上述数据不难看出,分红力度大的基金都具较稳定的业绩支撑,尤其不少是成立多年的老基金。

      不过,也有次新基金刚刚成立一个月就分红,除了帮助投资者及时锁定收益,也是为了二季度投资调仓布局。景顺长城低碳科技基金近日公告,将每10份基金份额分红0.5元,该基金成立于2016311日,此次分红距成立仅仅一个月。Wind数据显示,截至48日,景顺长城低碳科技基金成立以来上涨了10.4%,业绩表现较为突出。

      从基金公司的角度分析,易方达与南方基金成为“慷慨土豪”,年内合计分别分红71.17亿元、67.25亿元。汇添富基金、嘉实基金、富国基金跻身分红前五名,分别累计分红44 93亿元、42 39亿元、41.23亿元,涉及基金规模分别为328.27亿元、593.04亿元、294.68亿元。

      凯石金融产品研究中心桑柳玉认为,尽管2015年资本市场跌宕起伏,但股债市场从整体上看表现良好,基金“手有余粮”,通过分红锁定收益;加之产品数量不断增长,部分产品契约有硬性分红规定。

      上周公布完毕的基金年报显示,截至去年底,各类基金可分配收益总额为2610亿元,其中混合型基金可分配收益最高,达到1724亿元,股票型基金以628亿元可分配收益紧随其后,股票和混合基金成为基金潜在分红的最大主力。从一季度基金实际分红情况看,869亿元的分红只相当于去年底基金可分配收益的33.30%

      “落袋为安”还是再投资?

      分红听起来十分美好,不少投资者将其作为选择基金的一个标准之一。事实上,有大型公募基金投资总监表示,对于普通基金投资者而言,基金实施分红,分的还是“自己的钱”。在基金合同里叫做“基金收益分配”,指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派

      发给基金持有人,因此并不是基金公司的钱,而是换了种方式给予投资人。“过去这是比较常见的基金公司市场营销的手段之一。通过大比例分红后,基金公司可以合理降低资金仓位,而且投资者普遍喜欢分红,也是为了促进基金的销售”。

      好买基金研究中心投资总监曾令华表示,传统来看,债券型基金较多采用分红的方式带给投资者收益,而今年分红的情况相比去年同期出现明显增长的主要原因在于今年市场震荡幅度较大,接下来的局势不够明朗,对短期市场走势逐步趋于谨慎,因而通过分红的方式,将前期收益兑现给投资者。另一方面,也有助当前的调整,为下阶段的投资做好布局。

      前述投资总监介绍,基金分红主要有两种形式,一种是直接现金分红,另一种是红利在投资。一般来说,长期看好的话,选择红利再投资。通常红利再投资可以免申购费,对于基民来说也可以节约一笔费用。如果不长期看好,有赎回意向或者有部分落袋为安的想法选择现金分红。

      “一般来说个人投资者往往在基金产品上的投资规模较低,因此,往往获得的现金红利并不多。而且一般来说不会把急等着用的钱放到基金里来。”该人士建议,最好是选择红利再投资,从而获取其长期受益。

    济安金信科技有限公司副总经理王群航的调研统计显示,平均约有70%左右的投资者偏好“分红再投资”。不过他认为,从一般意义上讲,由于分红会减少基金公司的管理费收入,因此,基金公司天然地缺乏分红意愿。“由于分红会影响相关基金的业绩排名,基金经理普遍不愿意,投资者当然也都不愿意,因此,不分红对于提高投资者的投资收益有利,不分红其实是有效保护投资者合法权益的一种行为。”

    2016-07-15 阅读次数:292
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