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  •   共同基金是什么?共同基金的优势有哪些?关于这些问题且听小编细细道来。

      什么是共同基金?
      共同基金其实是美国国内对证券投资基金的一种说法,在我国国内,共同基金就是开放式基金。美国的共同基金是公司型基金,中国的开放式基金是契约型基金,这是两者在法律地位上的巨大差别。
      共同基金的概念其实很简单,就是汇集许多小钱凑成大钱,交给专人或专业机构操作管理以获取利润的一种集资式的投资工具。
      在国内,共同基金的正式名称为“证券投资基金”,是由投信公司依信托契约的形式发行受益凭证,主要的投资标的为股票、期货、债券、短期票券等有价证券。
      共同基金的优势:
      (1)分散投资风险,聪明赚大钱
      共同基金的资产较一般投资人来得庞大,故足以将资金分散於不同的股票、甚至不同的投资工具中,以达到真正的风险分散,而不致因一支错误的选股,而产生重大的亏损。
      (2)把烦恼交给专家,让财富属於自己
      共同基金公司聘有专业基金经理人及研究团队从事市场研究,对於国内、外的总体、个体投资环境,及个别公司状况都有深入了解。而且,只要花少许的基金管理费就可享受到专家的服务,可以说是小额投资人的最佳福音。
      (3)轻松投资,合法节税
      国内基金:股票型基金买卖价差产生获利时,依现行法规得以免税;至於基金配息给投资人时,若此配息的来源是投资标的所产生的,则需纳入综合所得税,并可依储蓄投资特别扣除额规定,享有二十七万元的免税额。
      海外基金:中国税法目前采属地主义,个人投资海外共同基金,无论是买卖价差所产生的资本利得或配息,皆不必纳入个人所得中报税,可以合法节税。
      (4)小额资金即可投资全球—定期定额投资法
      共同基金是将投资分散於不同之标的,甚至不同的金融市场(区域、国家)。投资人最低只要三仟元(定时定额),就可分享到全球各地区经济成长的成果。与其他投资工具比较,投资下限小了许多。
      (5)经理与保管分开、投资安全有保障
      共同基金是采保管与经营分开的原则。若基金公司或保管银行不幸倒闭时,债权人不得对基金资产请求扣押或行使其他权利,投资人的权益不会因而受到影响。
      (6)变现性相当灵活,手续简单
      当投资人不想投资时,可随时选择退出,赎回国内债券基金的款项,可於申请赎回之次一营业日收到,国内股票型基金及海外基金约一周可拿到款项。不像其他的投资工具,有卖不出去的风险。
      以上即对什么是共同基金的相关介绍,希望对大家有所帮助。
    2017-07-06 阅读次数:95
  • 共同基金是利益共享,风险共担的一种投资方式,投资人共同拿出各自的钱组成,把钱交给专业的机构管理,而且把它投在不同的项目上。

     

    共同基金的优点

    1.手续简便、大众交易、节省投资成本 2把烦恼交给专家,让财富属於自己

    3轻松投资,合法节税 4经理与保管分开、投资安全有保障 5.小额投资人的好朋友-定期定额投资法 6.分散投资风险、聪明赚大钱

    共同基金的特点

    1、货币市场基金投资于货币市场中高质量的证券组合。

    2、货币市场共同基金提供一种有限制的存款账户。

    3、货币市场共同基金所受到的法规限制相对较少

    共同基金的分类

    共同基金按交易方式可分为开放式基金、封闭式基金及股票交易所交易基金。

    开放式基金 指投资人直接向基金公司或其代理机构购买及卖出基金,以基金净值作为买入卖出价格,开放式基金的规模会随着投资人的买入卖出而增加。

    封闭式基金 指一个基金在一开始募集完成之后,就不再由投资人直接或间接向基金公司购买,而是在股票市场上向其他拥有基金的购买人购买,

    股票交易所交易基金又称作ETF,其大致上原理与封闭式基金类似,但增加了以基金与实物可交换的机制

    2016-07-22 阅读次数:121

  •     对冲基金是指充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险,追求高收益的投资模式,采用各种交易手段进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额利润。共同基金是指基金公司依法设立,以发行股份方式募集资金,投资者作为基金公司股东面目出现,将资产委托给基金管理公司管理运作,同时委托其他金融机构代为保管基金资产。那么,对冲基金与共同基金有什么区别呢?

    对冲基金与共同基金的区别主要表现在以下5个方面。

    1.投资者资格

        对冲基金的投资者有严格的资格限制,美国证券法规定:以个人名义参加,最近两年内个人年收入至少在20万美元以上;如以家庭名义参加,夫妇俩最近两年的收入至少在30万美元以上;如以机构名义参加,净资产至少在100万美元以上。1996年作出新的规定:参与者由100人扩大到了500人。参与者的条件是个人必须拥有价值500万美元以上的投资证券。而一般的共同基金无此限制。

     

    2.操作

        对冲基金的操作不受限制,投资组合和交易受限制很少,主要合伙人和管理者可以自由、灵活运用各种投资技术,包括卖空。衍生工具的交易和杠杆。而一般的共同基金在操作上受限制较多。

     

    3.监管

        目前对冲基金不受监管。美国1933年证券法、1934年证券交易法和1940年的投资公司法曾规定:不足100个投资者的机构在成立时不需要向美国证券管理委员会等金融主管部门登记,并可免于管制。因为投资者主要是少数十分老练而富裕的个体,自我保护能力较强。相比之下,对共同基金的监管比较严格,这主要因为投资者是普通大众,许多人缺乏对市场的必要了解,出于避免大众风险、保护弱小者以及保证社会安全的考虑,实行严格监管。

     

    4.筹资方式

        对冲基金一般通过私募发起,证券法规定它在吸引顾客时不得利用任何传媒做广告。投资者主要通过四种方式参与:根据在上流社会获得的所谓“投资可靠消息”;直接认识某个对冲基金的管理者;通过别的基金转入;由投资银行。证券中介公司或投资咨询公司的特别介绍。而一般的共同基金多是通过公募,公开大做广告以招待客户。

     

    5.能否立案设立

        对冲基金通常设立离岸基金,其好处是可以避开美国法律的投资人数限制和避税。通常设在税收避难所如处女岛(Virgin Island)、巴哈马(Bahamas)、百慕大(Bermuda)、鳄鱼岛(Cayman Island)、都柏林(Dublin)和卢森堡(Luxembourg),这些地方的税收微乎其微。199611月统计的680亿美元对冲基金中,有317亿美元投资于离岸对冲基金。据统计,如果不把“基金的基金”计算在内,离岸基金管理的资产几乎是在岸基金的两倍。而一般的共同基金不能离岸设立。因此普通基金也可以对冲,不过很多限制。

     

    在中国由于没有公募基金不能买卖期货外汇,所以没有可以卖空的金融产品,因此无法对冲操作。

    2016-07-22 阅读次数:229
共1页 

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