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  •   本周,法国大选尘埃落定,马克龙大获全胜,大家在津津乐道其传奇“忘年恋”的时候,一转头,突然发现黄金被砸了。在5月8日,黄金期货被3亿美元资金砸盘,金价短线急跌。各种因素让短期内黄金价格承压,而去年上半年业绩表现一直强势的黄金基金在最近一个月全线下跌。

      有网友表示,自己的配置的黄金基金上面小赚一笔,同样也有人叫苦,看到去年上半年黄金收益不错而配置了黄金基金,如今仍在套牢,可咋办?理财君发现,尽管配置时间大致一致,但买入时点的不同则持有黄金基金的收益差异较大。

      比如,从去年5月份至今一年的时间里,除灵活配置型黄金主题基金外,各类黄金基金收益大致维持在-1.288%至3.107%之间,灵活配置性基金跌幅更大。若但拉最近一个月的收益,则所有黄金基金收益全部为负。再看今年年初到现在的业绩,4%左右的收益也算不错。

      那么,黄金究竟还有没有配置价值呢?是不是值得长期持有?今天理财君就从普通投资者是否需要配置黄金,以及持有的黄金基金亏损了怎么办两个问题来分析。
      那么,黄金究竟还有没有配置价值呢?是不是值得长期持有?今天理财君就从普通投资者是否需要配置黄金,以及持有的黄金基金亏损了怎么办两个问题来分析。
      一、普通投资者是否需要配置黄金
      渣打银行财富管理部近期发布的报告建议投资者降低黄金的投资比例。在其看来,由于全球债券收益率下行空间有限,而地缘政治风险有所下降。在此背景下,对避险黄金的需求可能下降。
      上海证券基金评价研究中心负责人刘亦千则认为:
      1、黄金本身不创造价值和利润,因此长期不具备投资价值。
      2、黄金的投资价值体现在:抵御通胀和避险;
      3,但温和的通胀通常代表经济处于良性扩张,权益资产因经济总量的扩张和资产的利润积累,其投资价值远高于黄金;经济总量的扩张和债券资产的票息收入通常也能覆盖货币供应量的增长;因此,黄金主要的价值在于避险。
      4、黄金避险价值并不意味着黄金本身风险较低,其避险属性仅在全球金融市场风险释放中体现,但无法回避黄金本身的价格波动,历史上黄金价格波动非常高,体现出非常高的风险性。
      5、从目前来看,全球经济整体走向复苏,通胀温和,并不是投资黄金的有利时机;而且黄金当前的价格水平尽管仅有历史高点的2/3,但远高于历史平均水平;今年以来市场黑天鹅不断,将给黄金带来短期机会,但不改变黄金价格长期回落的趋势,同时黑天鹅意味着市场无法预期,作为普通投资者难以预期并把握相关投资机会,不建议过分关注相关投资机会。
      二、已经持有黄金基金的投资者应该怎么办?
      去年上半年,黄金价格大幅上扬,黄金主题基金表现一枝独秀。在股市赚钱效应降低的市场环境之下,黄金主题基金吸引了不少投资者参与。但理财君注意到,不同时间段分别比较,黄金基金的收益差异较大,除非精准把握时点,否则难免被套。
      那么,如果现在还持有黄金基金,且还在亏损,应该及时止损还是耐心等待收获?
      刘亦千认为,这还要看投资者的类型。已经持有黄金基的投资者,如果有黄金配置需求的投资者不应该受短期市场的干扰而频繁打乱其配置计划。但短期投机者或许不应该过于看重黄金的投资机会。
    2017-05-12 阅读次数:87
  •   2016开年的全球市场动荡,黄金的避险功能再次显现,不少投资人将目光转向黄金理财的主流品种黄金基金,期望获得稳定的收益,但理财专家提醒,黄金基金类产品特别是ETF、定投等高风险类产品,需要投资者具有较高的投资技巧和风险承受能力。

      如何投资黄金ETF

      买入卖出,低买高卖:由于国内上市的四只黄金ETF均以上海黄金交易所Au99.99为基础资产,因此ETF表现密切跟踪黄金价格走势,买入卖出、而“ 低买高卖”即为黄金ETF的基本投资方法。投资者只需拥有深A证券账户,即可如买卖股票一般买卖黄金ETF,十分方便。同时,黄金ETF投资门槛低,1手黄金ETF对应约250元,并可进行“T+0”交易,日内可多次买卖,同时免收印花税,交易费用一般较纸黄金等品种更优惠。

      申购卖出,溢价套利:若阶段性黄金ETF成交量提升,则二级市场交易价格一般会出现溢价,即意味着存在套利机会。投资者可先申购黄金ETF,随后在二级市场溢价卖出,则可获取套利收益及申购期间黄金价格波动盈亏。需注意的是,黄金ETF申购门槛限制较高,如易方达黄金ETF申购门槛为30万份,对应约需75万元,且申购后需T+2日方可卖出。

      如何投资黄金QDII

      基本策略,申购赎回:黄金QDII最基本的投资方法与普通开放式基金相同,即申购赎回,在看好黄金价格走势时即可在金价低位申购黄金QDII,等待基金净值上涨后赎回并获取投资收益。同时,投资者还可通过银行、基金直销等渠道进行黄金QDII定投业务,定期定额申购黄金QDII,实现自动扣款、平均成本、平滑风险等定投优势。

      上市QDII,买入卖出:针对部分可上市交易的黄金QDII,例如在深交所上市的易方达黄金主题,则可如同买卖股票一般,在二级市场买卖该黄金QDII,赚取交易价差,并可进行T+0交易。在交易费用方面,买卖上市黄金QDII与买卖黄金ETF同样,免收印花税。

      上市QDII,申购卖出:可上市交易的易方达黄金主题独有的新玩法,当二级市场出现溢价时,即可申购并于二级市场卖出上市黄金QDII。具体操作方法与黄金ETF套利一样,但其优势在于门槛非常低,最低可至不足100元,所以更加适合中小资金投资者参与。

      黄金ETF简介

      所谓黄金ETF基金,是指一种以黄金为基础资产,追踪现货黄金价格波动的金融衍生产品。国内投资者对于黄金ETF基金还知之甚少,但在境外市场黄金ETF基金却异常火爆。

      黄金ETF的运行原理为:由大型黄金生产商向基金公司寄售实物黄金,随后由基金公司以此实物黄金为依托,在交易所内公开发行基金份额,销售给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。

      黄金QDII简介

    黄金QDII是在境内募集资金,投资于海外市场上的黄金主题的证券、基金、黄金ETF(跟踪黄金价格或黄金价格指数的ETF,有的有实物黄金支持,有的仅为黄金证券支持)。现在市场上的黄金QDII主要投资于海外市场的黄金ETF

    2016-07-14 阅读次数:243
共1页 

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