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定投基金的市值总额均分法

发布时间:2016-08-03 此新闻已被浏览:191次 新闻来源:壹佰金融资讯

    定投基金需要长期投资。只有长期投资才能真正的享受投资带来的收益。定投基金玩的是投资纪律!坚持就是胜利。但是,很多人其实都坚持不下来!那又是为什么呢?我想有一个原因是定投的方法不正确!总结起来,就是把每一次要投入的钱按照基金数量进行均分。举例来说,假设定投了5只基金,每次定投额度为5000元,那么,每只基金就要投入1000元。

 

什么是市值总额均分法呢?

    其实,市值总额均分法是指将当前的投资额度与当前所有基金的市值进行相加,得到一个新的总市值,然后,用这个新的总市值除以当前基金个数,从而得到每只基金新的市值,也就是在新的定投完成后每只基金的市值要相等,这也是这个方法的核心!

然后,用这个每只基金新的市值减去该基金当前的市值就可以得到每只基金要增加的投资额度。

    举例:假设定投了5只基金,每次定投5000元。第一次定投时,显然每只基金1000元;第二次定投时,假设5只基金产生了不同的收益,即基金A950元,基金B1100元,基金C970元,基金D1060元,基金E990元。那么,当前所有基金的市值总额为950+1100+970+1060+9905070元。由于新增加投资额度为5000元,那么,投入之后总市值为5070+500010070,因此,每只基金的新市值为10070/52014。这样的话,就可以得到每只基金新增加的投资额度。

 

通过上面的计算可以看出:

    一:市值上涨的基金新得到的投资额度相对于传统的定投方法变小,如基金B和基金D的情况所示;

    二、市值下跌的基金新得到的投资额度相对于传统的定投方法变多,如基金A、基金C和基金E所示。也就是说,这种方法做到了利用过去的信息,从而使得市值上涨的基金得到较少的钱,使得基金的平均价格上移的不是过快;而市值下跌的基金得到较多的钱,使得基金的平均价格下移的更快。

 

    总之,相对于前面的方法,这种方法显然更智能一些。当然,如果有谁能够预测基金将来是上涨还是下跌,自然可以做出最优的选择;但是,基友们必须承认,没有人能够预测未来,所以,只能追求次优选择了。希望两种选基方法能确实的帮助到小伙伴们。

 

虽然我们所经历过的我国股市阶段长期处于熊长牛短的状况,投资股票和股票型基金的投资者很多都有亏损的经历,投资风险显现的比收益更加明显一些。但我个人对我国经济还是比较坚定的长期看好,定投基金需要一个长期准备的过程,它的时效性会很长。在我国,国民的家庭收入证券化和基金理财的投入比例都还很小,不是没有需求,实际上是缺乏一个健康、良性的投资理财市场,当然还有正确的投资理念和良好的投资习惯。

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